快遞搜8月25日消息，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會近日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（徵求意見稿）》，將單筆人民幣5000元或等值1000美元及以上的跨境匯款納入嚴格監管範圍。新規要求金融機構對匯款人身份信息進行核驗，並將姓名、帳戶、住所等基本信息隨款項傳遞給境外接收方，所有信息須保存至少10年。該規定不僅適用於銀行，還包括支付寶、微信支付等非銀行支付機構，旨在與國際反洗錢標準接軌，打擊跨境洗錢和恐怖融資活動。